¿Qué es Vivid Money? | Tutorial y Revisión de Vivid Money
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Vivid Money es una aplicación de banca móvil que ofrece cashback y permite consolidar todas las finanzas en un solo lugar.
Gestionar tus finanzas con Vivid Money es muy sencillo: desde obtener devoluciones en efectivo en los gastos diarios hasta invertir, la aplicación lo tiene todo.
Descubra toda la información que necesita sobre Vivid Money, incluyendo sus características, comisiones y más.
Características de Vivid Money – ¿Qué ofrece Vivid Money?
Como se ha mencionado anteriormente, Vivid Money es una aplicación de finanzas personales multifuncional que combina las siguientes características en un solo lugar:
- Cuenta bancaria gratuita. Sea cual sea la cuenta de Vivid Money que abra, obtendrá una cuenta bancaria alemana gratuita gestionada por SolarisBank, la primera plataforma bancaria de Europa con licencia bancaria alemana completa.
- Tarjeta de débito gratuita. Recibirá una tarjeta de débito metálica exclusiva al abrir una cuenta Vivid Standard o Vivid Prime.
- Vincule sus tarjetas existentes. Puede vincular hasta 2 tarjetas físicas y 3 tarjetas virtuales a su cuenta Vivid Money.
- Pagos cómodos. Pagar con Vivid Money es rápido, fácil y gratuito. Puede realizar transferencias y pagos instantáneos sin coste adicional. También puede establecer pagos programados, órdenes permanentes y domiciliaciones bancarias desde la aplicación Vivid Money.
- Puedes ganar hasta 150 euros de cashback al mes. a través de los programas Prime Cashback, Super Deals y Champion. Estos reembolsos se añadirán automáticamente a su bolsillo de Recompensas por Acciones, lo que le permitirá invertirlos en las acciones de sus empresas favoritas.
- Puede invertir en más de 1.000 acciones y ETFs estadounidenses y europeos desde tan sólo 0,01 euros .sin ninguna comisión. Además, tendrá acceso a los tipos de cambio EUR/USD a los tipos interbancarios con un pequeño margen. También tendrá acceso a los beneficios de su inversión al instante.
- Puedes invertir en 10 criptodivisas, incluyendo Bitcoin, Ethereum y Litecoin, sin coste adicional. Además, puede empezar a invertir con tan sólo 0,01 euros y tener acceso a sus rendimientos al instante.
- Análisis de gastos. La función de categorización automática le permite gestionar sus gastos desglosando sus compras en categorías. También puede codificar por colores las categorías para organizar mejor sus transacciones.
- Herramientas presupuestarias. Establezca límites para determinadas categorías y reciba notificaciones cuando los supere para controlar sus hábitos de gasto.
- Bonificación por recomendación. Ganarás 20 euros por cada amigo aprobado que se registre en Vivid Money a través de tu enlace de recomendación.
- Programa Super Deals. Gane hasta 50 euros de devolución de dinero durante 8 semanas cuando invite a sus amigos a unirse a Vivid Money. Tu amigo también ganará hasta 50€ durante 4 semanas si se registra a través de tu recomendación.
- Atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana. Puede utilizar el soporte de chat en vivo 24/7 en inglés, alemán y francés. También puede enviar un correo electrónico al equipo de asistencia de Vivid a la siguiente dirección [email protected].
- Retirada de efectivo gratuita en todo el mundo. Puede retirar hasta 1.000 euros al mes en todo el mundo sin pagar ninguna comisión.
Tipos de cuentas de Vivid Money
Cuando te registras en Vivid Money, puedes elegir entre 2 niveles de cuenta: Estándar y Prime. Cada cuenta Vivid Money tiene diferentes ventajas y, en última instancia, diferentes cuotas mensuales.
| Características | Estándar vívido | Vivid Prime |
|---|---|---|
| Comisión de gestión de la cuenta | ● 0 € al mes | ● 9,90 euros al mes (gratis los 3 primeros meses). |
| Tarjetas de débito | ● Tarjeta de débito metálica: primera tarjeta gratuita, las siguientes a 20 euros cada una (máximo 2 tarjetas).● Tarjetas de débito virtuales: 1 euro cada una (máximo 3 tarjetas). | ● Tarjeta de débito metálica: primera tarjeta gratuita, las siguientes a 20 euros cada una (máximo 2 tarjetas).● Tarjetas de débito virtuales: la primera tarjeta es gratuita, las siguientes a 1 euro cada una (máximo 3 tarjetas). |
| Funciones de gestión financiera | ● Cuenta bancaria alemana gratuita● Realiza pagos globales, transferencias de dinero y domiciliaciones sin comisiones.● Cree hasta 15 cuentas de bolsillo gratuitas con IBAN independientes que cumplan los requisitos de la SEPA.● Puede contener hasta 40 monedas en bolsillos separados. | ● Cuenta bancaria alemana gratuita● Realiza pagos globales, transferencias de dinero y domiciliaciones sin comisiones.● Cree hasta 15 cuentas de bolsillo gratuitas con IBAN independientes que cumplan los requisitos de la SEPA.● Alberga hasta 107 monedas en bolsillos separados. |
| Retirada de efectivo sin comisiones | ● Hasta 200 euros al mes | ● Hasta 1.000 euros al mes |
| Cambio de divisas a tipos interbancarios. | ● Hasta 40 monedas disponibles.● Sin límite de cambio de moneda. | ● Más de 100 monedas disponibles.● Sin límite de cambio de moneda. |
| Cashback | ● Hasta 20 euros al mes● 10% del programa Champion. | ● Hasta 100 euros al mes● 10% del programa Champion.● Hasta un 10% de descuento en marcas populares a medida.● 3% en todas las compras en restaurantes y cafés fuera de Europa.● 1% en todas las compras realizadas fuera de Europa● 0,1% en todas las demás compras |
¿Es Vivid Money legítimo y seguro de usar?
Vivid Money es una solución bancaria legal y regulada que protege sus datos y fondos con medidas de seguridad mejoradas que incluyen:
- Garantía de depósito – El sistema alemán de garantía de depósitos (DGS) protege sus fondos hasta 100.000 euros almacenados en su cuenta Vivid Money.
- Tecnología de seguridad avanzada – La aplicación Vivid cuenta con una serie de funciones de seguridad avanzadas, como el reconocimiento facial en 3D y la autorización mediante huella dactilar y PIN, para garantizar la seguridad de su cuenta.
- Tarjeta de débito segura, sin detalles – La tarjeta metálica Vivid no tiene detalles en relieve o grabados con láser, como el número de tarjeta, la fecha de caducidad y el CVV. De este modo, su dinero estará siempre seguro aunque pierda la tarjeta.
- Datos de la tarjeta virtual reajustable – Su tarjeta de débito virtual Vivid Money viene con los datos de la tarjeta que se restablecen después de realizar compras en línea con ella.
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Comisiones y límites de Vivid Money
| Cuota mensual de suscripción | Vivid Prime cuesta 9,90 euros al mes. |
| Tasa de cajero automático | Comisión del 3% para las retiradas inferiores a 50 euros |
| Tasa adicional de la tarjeta | Las tarjetas físicas están sujetas a una tasa de 20 euros cada una |
| Tasas de las tarjetas virtuales | Cada tarjeta electrónica Vivid cuesta 1 euro. |
| Tarifas de Vivid Invest | 0,5% de recargo por el tipo de cambio |
Los pros y los contras de Vivid Money
Para :
- Una cómoda solución de banca móvil todo en uno
- Elección de afiliación gratuita o de pago
- Puedes empezar a invertir desde 0,01 euros.
- Obtendrá devoluciones en efectivo en sus compras habituales.
Contras:
- Comisiones de retirada en cajeros automáticos relativamente altas (3% para retiradas inferiores a 50 euros).
- Actualmente, la cuenta de inversión sólo está disponible para los residentes en Alemania, Francia y España.
Tutorial de cómo abrir una cuenta con Vivid Money
Abrir una cuenta con Vivid Money es un proceso rápido y sencillo. Todo lo que tiene que hacer es visitar el sitio web Página web de Vivid Money e introduce tu número de teléfono o dirección de correo electrónico para empezar.
También puede descargar una aplicación directamente en su smartphone (iPhone o Android) para iniciar el proceso de registro.
Una vez que haya descargado la aplicación Vivid Money, tendrá que proporcionar sus datos personales y verificar su identidad.
¿Quién puede abrir una cuenta Vivid Money?
Vivid Money está abierto a cualquier residente de la UE mayor de 18 años.
Verificación de su identidad
Debido a la normativa bancaria, respaldada por Solarisbank y el Sistema de Garantía de Depósitos (DGS) alemán, deberá verificar su identidad para unirse a la plataforma Vivid Money.
El proceso de verificación puede variar en función de varios factores, entre ellos
- Su nacionalidad
- Su país de residencia
- El tipo de documento de identidad que utiliza
Pero en general, después de descargar e iniciar la aplicación Vivid Money en su teléfono inteligente, se le pedirá que verifique su identidad a través de una verificación por vídeo o foto.
Documentos necesarios para la verificación por vídeo
Más información sobre los tipos de documentos aceptados para la verificación por vídeo por país aquí.
Documentos necesarios para la verificación con fotografía
Los documentos que pueden ser objeto de una verificación fotográfica dependen de su nacionalidad. Aquí está la lista detallada de los países de la UE y el tipo de documento que necesitará para verificar su identidad:
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| País de residencia | Documentos elegibles |
|---|---|
| Austria | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Bélgica | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Bulgaria | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Croacia | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Chipre | Pasaporte |
| República Checa | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Dinamarca | Pasaporte |
| Estonia | Pasaporte |
| Finlandia | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Francia | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Grecia | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Hungría | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Irlanda | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Italia | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Letonia | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Liechtenstein | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Luxemburgo | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Países Bajos | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Noruega | Pasaporte |
| Polonia | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Portugal | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Rumanía | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Eslovaquia | Pasaporte |
| Eslovenia | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| España | Pasaporte / Documento Nacional de Identidad |
| Suecia | Pasaporte/documento nacional de identidad |
| Suiza | Pasaporte/documento nacional de identidad |
Tenga en cuenta que al ser Vivid Money una solución de banca online, no es necesario acudir a una sucursal física para registrarse. Todos los procedimientos se realizan en línea.
¿En qué idioma puede verificar su identidad?
El idioma en el que puedes verificar tu identidad depende de si lo haces por videollamada o subiendo una foto.
Si verifica su identidad mediante videollamada, sólo podrá hacerlo en inglés o alemán.
Si va a confirmar su identidad mediante fotos, puede hacerlo en el idioma que haya seleccionado en su solicitud: inglés, alemán, francés o español.
Descargar la aplicación Vivid Money Tutorial
La aplicación Vivid Money está disponible para iPhone y Android los teléfonos inteligentes.
Tutorial Vivid Money Pockets
¿Qué es una bolsa de dinero?
Un monedero en el que guardar el dinero para diferentes fines, incluido el dinero para los gastos diarios y los ahorros para algo especial.
Aunque tu monedero se crea en euros por defecto, puedes tener tu dinero en cualquier otra moneda. Si eres miembro de Vivid Prime, hay 107 divisas disponibles; como usuario estándar, puedes elegir entre 40 divisas.
Puede crear varios bolsillos para diferentes usos, o utilizar el bolsillo principal por defecto para todos sus gastos con Vivid.
¿Qué se puede hacer con un monedero?
Modificar el bolsillo
Una vez creado tu monedero, puedes personalizarlo añadiendo tu nombre y tu foto. Sólo tienes que ir a la sección de ajustes de tu monedero y hacer los cambios.
Completarlo
Para empezar a utilizar su bolsa de dinero, debe depositar dinero en ella transfiriendo dinero mediante el IBAN o solicitando dinero a otro usuario de Vivid.
Puedes encontrar tus datos bancarios en la sección de ajustes de tu Currency Pocket. Las condiciones de la cuenta en euros también están disponibles en su sección de perfil.
Transferencia de dinero
Si ya tiene dinero en su bolsillo Vivid, puede moverlo entre diferentes bolsillos pulsando el botón Transferir a monedero.
Vincule sus tarjetas
Para realizar pagos con su tarjeta física o virtual en Vivid, debe vincularla a su cuenta Vivid.
Cuando realice una compra con su tarjeta vinculada a Vivid, ésta le cargará primero en el bolsillo la moneda que sea igual a la de la transacción solicitada. Si no tienes suficientes fondos en la bolsa actual, se cargará en tu cuenta en euros, la bolsa principal. Si sigue sin haber fondos suficientes, se denegará la autorización.
Añadir y cambiar divisas
Puede añadir y almacenar varias divisas en su bolsa de divisas. Los miembros de Vivid Prime disponen de 107 divisas, mientras que los usuarios estándar pueden elegir entre 40 divisas.
El tipo de cambio en vivo se aplica automáticamente cuando compras o vendes una moneda en la aplicación Vivid Money.
Tenga en cuenta que en algunos casos -por ejemplo, cuando los mercados de divisas están cerrados- se le cobrará un pequeño recargo.
Comparte tu bolsillo
Puedes invitar a tus amigos que ya son usuarios de Vivid a tu bolsillo para ahorrar y gastar tus fondos juntos.
Para compartir su bolsillo, sólo tiene que pulsar el botón Dar acceso en su sección de monedero y seleccionar a la persona que desea invitar.
Tutorial Invertir con Vivid Money
Abrir una bolsa de inversión
Para abrir una bolsa de inversión, primero debe tener una cuenta Vivid Money activa.
Si ya es miembro de Vivid Money, simplemente haga clic en «nueva bolsa» y seleccione una «bolsa de inversión» en el campo de tipo de bolsa.
Una vez hecho esto, se le pedirá que rellene un breve cuestionario sobre sus conocimientos, experiencia y objetivos de inversión.
¿En qué países están disponibles los servicios de inversión?
Actualmente, los servicios de inversión sólo están disponibles para los residentes en Alemania, Francia y España. Sin embargo, la empresa tiene previsto ampliar su opción de inversión a otros países de la UE y el EEE.
Crypto Pocket de Vivid Money
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¿En qué países está disponible Crypto Pocket?
Actualmente, Vivid Money sólo ofrece servicios de criptomoneda a los contribuyentes de Alemania, España, Francia e Italia.
No obstante, la empresa tiene previsto ampliar sus servicios de criptomoneda a otros países de la UE y del EEE en el futuro.
¿Qué criptomonedas admite Vivid Money?
Con Vivid Money, puedes invertir en 10 de las criptomonedas más populares, incluyendo Bitcoin, Litecoin y Ethereum.
Monedas fraccionarias
Con Vivid Money, puede empezar a invertir desde 0,01 euros. Esto sólo es posible porque Vivid ofrece monedas fraccionarias.
Pero, ¿qué significa una moneda fraccionaria? Las monedas divididas no son criptomonedas reales, sino un producto de inversión que permite invertir en criptomonedas. Esto significa que puede invertir en sólo una fracción de la moneda y seguir beneficiándose de sus fluctuaciones de precio, igual que si invirtiera en una moneda normal.
Atención al cliente de Vivid Money
Vivid Money ofrece un servicio de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, al que puede acceder de dos maneras:
- Chat en vivo en la aplicación
- Enviar un correo electrónico a [email protected]
La asistencia al cliente está disponible en inglés, alemán y francés.
Veredicto de Vivid Money: ¿Merece la pena Vivid Money?
En general, Vivid Money es una gran plataforma para aquellos que buscan una solución bancaria «todo en uno». La aplicación es especialmente beneficiosa para los viajeros frecuentes, los compradores y los que están pensando en invertir.
Lo bueno es que Vivid Money intenta ofrecer soluciones personalizadas para todos. Por ejemplo, el plan Vivid Standard ofrece una serie de ventajas sin coste alguno. Sin embargo, la cuenta Vivid Prime le recompensa con mayores bonos de devolución de dinero, mayores retiros sin comisiones y acceso a más monedas extranjeras.
Al fin y al cabo, Vivid Money ofrece actualmente una prueba gratuita de 3 meses al unirse a la plataforma por primera vez. Puede aprovechar esta membresía gratuita de 3 meses para decidir si Vivid Money es una plataforma de la que puede beneficiarse en el futuro.
Preguntas frecuentes sobre Vivid Money
¿Ofrece Vivid Money una prueba gratuita?
Sí, Vivid Money ofrece una prueba gratuita de 3 meses de Vivid Prime, lo que le permite probar todos los beneficios de la membresía Prime.
¿Qué ocurre cuando termina mi periodo de prueba de Vivid Prime?
Una vez finalizado el periodo de prueba de Vivid Prime, tienes dos opciones:
- O bien continuar como miembro de Vivid Prime por 9,90 euros al mes.
- O baje la categoría de su cuenta y continúe como miembro de Vivid Standard por 0 euros al mes.
Si decides actualizar a Vivid Prime, puedes hacerlo directamente desde la aplicación en cualquier momento.
¿Cuánto tiempo tardan las transacciones entrantes?
Las transacciones entrantes suelen tardar un día laborable en abonarse en su cuenta. Sin embargo, el tiempo de la transacción puede variar según el banco del beneficiario, debido a los diferentes horarios de trabajo de cada banco.
Por ejemplo, si tu amigo te envía dinero el viernes a las 21:00 horas, lo recibirás el lunes o el martes, dependiendo de cuándo el banco de tu amigo procese la transacción por su parte.
En cambio, si su amigo le envía dinero el miércoles a las 7 de la mañana, puede recibirlo por la tarde, pero no más tarde del jueves.
¿Puedo sacar una moneda de un bolsillo?
Por supuesto. Si ya no necesita la moneda seleccionada en su bolsillo, debe seguir los pasos siguientes:
- Seleccione el bolsillo con la moneda que desea eliminar.
- Arrastre la moneda que desea eliminar hacia la izquierda.
- Pulse el botón «Eliminar».
- Confirme que desea borrarlo
Tenga en cuenta que sólo puede eliminar una moneda si su saldo es 0. Si tienes fondos, Vivid te recordará que debes transferirlos a otro bolsillo o cambiarlos por otra moneda.
Si elimina todas las monedas de una bolsa, ésta se cerrará.
¿Por qué puede rechazarse la apertura de mi bolsa de inversión?
Hay algunas razones por las que Vivid Money puede rechazar su solicitud para abrir una bolsa de inversión, por ejemplo:
- No es usted residente y contribuyente en Francia. Aunque los residentes en Alemania y España también pueden abrir una bolsa de inversión, Vivid sólo acepta algunas solicitudes de estos países.
- Dependiendo de las respuestas que proporcione en el cuestionario al abrir su Cartera de Inversión, Vivid puede rechazar su solicitud.
- Vivid realiza una comprobación de blanqueo de dinero a todos los miembros que solicitan la apertura de una Cartera de Inversión. Es posible que se le pida que proporcione información o documentación adicional, respectivamente. También puede haber ocasiones en las que la ley obligue a Vivid a rechazar su solicitud de apertura de una cuenta de inversión para usted.
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